意大利Fideuram銀行高管遭AI語音詐騙 約9500萬歐元違規匯出！其中超3600萬流入比特幣錢包

幣圈子(120btc.CoM)：2026年2月，意大利聯合聖保羅銀行(Intesa Sanpaolo)旗下的私人銀行Fideuram捲入了一場精心策劃的電信欺詐案。該機構前董事長保羅·莫萊西尼(Paolo Molesini)成為犯罪分子的核心目標，並在AI變聲技術的誘導下，下達了總額約9500萬歐元的違規匯款指令。公開資料顯示，Fideuram的資產管理規模高達4500億歐元。莫萊西尼已於同年3月12日以個人原因離職，目前並未被列為檢方調查對象，且前東家也未對其提起法律訴訟。該事件於北京時間9月25日經由《晚郵報》(Corriere della Sera)首度曝光，隨即引發歐洲金融圈的高度關注。

還原精密作案手法

根據米蘭法院法官索尼婭·曼奇尼(Sonia Mancini)公布的裁定細節，這場連環騙局始於2月23日。莫萊西尼收到一條自稱是母公司首席執行官卡洛·梅西納(Carlo Messina)的WhatsApp信息，對方謊稱集團正秘密推進一項國際銀行收購案，為規避意大利證券監管機構(Consob)的提前干預，必須通過子公司Fideuram秘密執行，並預告將有專屬律師跟進。由於幾個月前該集團恰好因消息走漏而錯失收購忠利集團(Generali)的機會，這一極具迷惑性的說辭瞬間打消了莫萊西尼的疑慮。

隨後，一名自稱是A&O Shearman律所意大利分所管理合夥人保羅·納斯塔西(Paolo Nastasi)的"律師"致電莫萊西尼。犯罪團伙利用深度偽造(Deepfake)技術完美克隆了這名真實律師的聲音。在建立信任後，假律師連續發送11份偽造的保密協議與特別授權書，並誘導莫萊西尼在虛假的mailbox.org郵箱域名中完成所有機密溝通，事後更將所有數字痕跡徹底銷毀。

令人心驚的是，犯罪分子還同步對Fideuram的資金支付主管實施了類似的話術施壓，導致在董事長正式下令前，操作層已處於待命狀態。最終，財務部門分11筆將巨額資金密集匯往中國大陸、香港及葡萄牙等地的賬戶。

千萬歐元遁入加密網絡

巨額資金的異常流出迅速觸發了Fideuram的內部風控警報。在多國警方的協作下，一家中國金融機構成功攔截並退回了逾4000萬歐元；同時，米蘭檢方通過歐盟刑事司法合作署(Eurojust)與葡萄牙當局配合，在當地凍結了另外1300萬歐元並由法官裁定扣押。

儘管挽回了過半損失，但法庭裁決文件證實，仍有高達3950萬歐元的資金去向成謎。資金流向穿透顯示，其中超過3600萬歐元在途徑馬耳他、盧森堡與荷蘭的洗錢網絡後，利用一家加拿大匯款平台徹底脫離傳統法幣體系，最終沉澱於兩個隱秘的比特幣錢包中。

據媒體跟進披露，意大利檢方正全力申請跨國司法互助，試圖在贓款變現前追蹤這批數字資產。一名48歲的以色列籍男子已因涉嫌身份盜用與嚴重欺詐被正式立案調查，資金流分析顯示，約400萬歐元的加密資產最終落入其手中。

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