投資四步走：如何讓AI幫你找到被錯殺的優質資產？

作者：jiayi

投資裡很難的一件事，是行情很熱的時候忍住，行情很差的時候，還有錢、有判斷力去支撐自己敢去買。

巴菲特那句「別人貪婪時恐懼，別人恐懼時貪婪」，在結果上就是等到「帶血籌碼」然後出擊，讓風險和收益比劃算到一定的程度，再加上時間這個放大器達到超級大結果。

落到自己身上，問題就來了：

現在到底算不算恐慌？跌下來的資產，是被錯殺，還是本身出了問題？如果買了，還能承受多大的下跌，需要等多久？

最近看了一個用 AI 監測市場情緒的視頻，我覺得這個方向很值得做：把尋找「帶血籌碼」變成一個長期運行的流程。

平時讓 AI 整理數據、跟蹤變化，出現值得研究的機會時，再把注意力放進去。

對有自己主業、又希望參與 Crypto 和美股投資的人，這件事尤其有意義。

第一步：先告訴 AI，你究竟想買什麼。

如果每天只問「今天有什麼值得買」，得到的很可能是一份跟著熱點變化的名單。

我更傾向於先建立一個自己看得懂的觀察池。

比如 Crypto，我會關注：有沒有真實需求，有沒有跑出 PMF，收入是不是靠補貼撐著，團隊是否依賴賣幣生存，Token 持有人能不能實際受益，還有什麼未來催化。

美股則看：業務競爭力、現金流、債務、估值，以及增長預期是否已經被價格充分反映。

提前想清楚：哪些資產是我願意研究、並且在合適價格買入的？

先有想買的資產，才知道下跌的時候應該看什麼。

第二步：讓 AI 監測，市場有沒有開始「打折」。

這一步不用一上來就讓 AI 發明一個很複雜的公式。

美股可以參考 CNN Fear & Greed；Crypto 可以參考 Alternative.me 或 CMC 的恐慌貪婪指數，再結合觀察池的跌幅、成交量和資金數據。

這些指數的口徑不同，分數不能直接混用。它們能提供市場情緒的線索，但判斷單個資產還需要更多信息。

我希望 AI 告訴我的是：

• 這次是整個市場下跌，還是某個板塊、某個資產單獨下跌？

• 下跌對應什麼已經確認的事件？哪些解釋還只是推測？

• 目前的壓力放到歷史上，算普通波動，還是比較異常？

如果要自己做評分，先用歷史數據檢驗，再固定規則。不能因為「20分以下太難等」，就隨手把買入線調到40分。

第三步：出現恐慌，再檢查籌碼值不值得拿。

這是我認為最重要的一步。

恐慌意味著有人急著賣，但接下來要判斷：他們為什麼賣？原來的投資邏輯還在不在？

對每個候選，我會讓 AI 同時給出買入理由和最強的反對理由，然後回答四個問題：

Upside：判斷對了，有多少上漲空間？

Downside：判斷錯了，可能虧多少？

Time：邏輯兌現可能需要等多久？

Volatility：等待過程中，我需要承受多大波動？

尤其在 Crypto，項目有收入，不代表 Token 有收益；價格比高點跌了很多，也不代表便宜。

只有把質量、價格和風險一起看，才有機會判斷這是不是自己想找的「帶血籌碼」。

第四步：把它設成真正運行的任務。

選一個支持聯網數據和定時任務的工具，把觀察名單、監測規則、報告時間設進去。

例如，Crypto 每12小時掃描一次，美股每個交易日收盤後復盤。普通時候給簡報，觸發預設條件時，列出需要重點研究的資產。

需要確認任務確實創建成功，並跑通一次報告。只在聊天框裡說「以後每天提醒我」，不代表後台已經運行。

每12小時掃描，也意味著只能在掃描時發現異常，不能當成實時盯盤。

下面這段 prompt，可以直接作為起點：

請根據我的投資偏好和觀察名單，建立一個 Crypto／美股機會監測流程。先檢查數據來源和歷史覆蓋，再用公開情緒指數、價格和成交量等信息識別異常壓力。市場、板塊、單個資產分別分析，標明數據時間、來源和缺失項。出現明顯下跌時，核查是短期衝擊還是基本面惡化。對候選資產列出質量、估值、催化、最強反方理由，以及上漲空間、下行風險、等待時間和波動性。沒有依據的目標價和概率不要編。恐慌分數只觸發進一步研究。買入還需符合資產篩選和風險預算；未經歷史檢驗的閾值只作觀察提醒。如果你支持定時任務，請按我指定的頻率創建，並確認下次運行時間；如果不支持，請明確說明。報告優先告訴我：發生了什麼變化、哪些資產值得進一步看、哪些情況應該繼續等。

我的想法是，先把這套流程搭起來，再用歷史檢驗和實際運行記錄判斷它有沒有用。AI 整理出來的公式，還需要經歷這一步。

投資裡有很多時候，就是沒有適合自己的操作。

AI 的價值，是降低持續研究和監測的成本，讓自己少被情緒帶著走，也少因為忙而漏掉值得看的機會。

最終想賺到的，是好資產在合理價格買入後，價值修復和長期成長的錢。

平時認真研究，給價格設條件，給倉位設邊界，然後留出時間，去過自己的生活。

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