加密貨幣對現金：倫敦查獲三個非法交易所

在倫敦進行現金對加密貨幣的突襲。 英國金融行為監管局（Financial Conduct Authority，簡稱 FCA），英國的金融監管機構，對三個在首都運營的未註冊的點對點交易場所進行了搜查。這些商店在櫃檯上用現金兌換比特幣或穩定幣，完全沒有身份驗證。

到目前為止，FCA 主要只是發出公開警告和未註冊企業的黑名單。現在，他們的特工開始進入後台，並有警方陪同。

主要要點

• 根據 CoinDesk 的報導，FCA 在倫敦查獲了三個未註冊的點對點加密交易場所。
• 未經註冊進行加密貨幣交易的活動可面臨兩年監禁和無上限的罰款。
• 目前只有約五十家公司登記在 FCA 的加密註冊中，接受的申請約為 14%。
• 完整的許可制度，納入《金融服務與市場法》，將於今年實施。

FCA 從警告轉向倫敦 P2P 的搜查

點對點交易指的是雙方之間的直接交換，沒有集中平台來維持訂單簿。倫敦的這種形式類似於社區商業：一個櫥窗、一個 Telegram 或 WhatsApp 群組、一疊現金放在櫃檯上幾分鐘後加密貨幣就會被存入錢包。

手續費很高，沒有銀行記錄，而 KYC（了解你的客戶，客戶身份驗證）則完全缺失。這個渠道主要服務於那些有大量現金需要處理的人。

國家犯罪局（National Crime Agency）在 2024 年底拆解了兩個俄語網絡，Smart 和 TGR，這些網絡將英國販毒者的現金轉換為加密貨幣。行動Destabilise導致 84 人被捕，並查獲超過 2000 萬英鎊的現金和加密貨幣。

彼此之間交換比特幣的個人不受這些行動的影響。違法行為源於未在 FCA 註冊的企業以商業名義進行的交易活動，無論櫃檯處理的交易量如何。 英國監管機構加強對點對點加密交易的監管 -- 來源：Compte X

英國的加密貨幣：FCA 註冊，唯一的紅線

自 2020 年 1 月以來，任何提供加密資產交易或錢包保管的英國公司必須根據 2017 年的《反洗錢法規》向 FCA 註冊。不註冊將構成可處以兩年監禁和無上限罰款的罪行。

過濾標準非常嚴格：自該制度開放以來，只有約五十家公司登記在案，接受的申請率約為 14%，這促使許多認真的參與者轉向迪拜或歐盟。

這一司法先例有一個名字。Olumide Osunkoya 曾經經營28 台未註冊的加密貨幣自動販賣機，交易額接近 260 萬英鎊，最終被判入獄四年。由於沒有任何加密 ATM 操作商獲得監管機構的批准，因此所有在英國境內安裝的機器本質上都是非法的，而 FCA 也在加強行動以關閉這些機器。

這一對地下渠道的壓力正值已註冊的參與者終於獲得進入市場的機會。完整的許可制度將加密交易、保管和穩定幣納入《金融服務與市場法》的範疇，今年將正式實施。自 2025 年 10 月以來，英國的個人投資者可以再次購買與比特幣掛鉤的 ETN（交易所交易票據），這是在經歷了四年的禁令後。

這三個倫敦地址均未在 FCA 註冊。監管機構目前尚未宣布任何指控。罰則是已知的：對於經營未註冊的加密活動可處以兩年監禁，若涉及洗錢或偽造罪則會加重處罰，如同 Osunkoya 先生的 ATM 案件。

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