加密貨幣詐騙：240億美元的超市在Chainalysis的監視下

一個24小時開放於Telegram的犯罪超市。 Xinbi Guarantee向詐騙中心出售被盜的個人數據、深度偽造軟件以及洗錢服務。Chainalysis於10月14日發布了這些資金流動的地圖，這是在美國當局查封該平台一個月後的結果。

這個市場自2022年以來的交易額已超過240億美元。其客戶包括東南亞的詐騙集團和北韓的黑客。

主要要點

• 根據全球反詐騙聯盟的報告，2025年42個國家的居民因網絡詐騙損失了4420億美元。
• Chainalysis的圖表追蹤資金從詐騙集團到平台的錢包。
• 華盛頓於9月9日對Xinbi實施制裁，凍結了超過5200萬美元的加密貨幣。
• 競爭市場已經開始清空其錢包以逃避凍結。

Xinbi，為急於詐騙者提供的完整目錄

根據全球反詐騙聯盟的報告，42個國家的居民在2025年面對網絡詐騙損失了4420億美元。這一數字超過了某些全球可卡因市場的估算。而人工智慧則降低了進入門檻。根據網絡安全公司ZeroFox的報告，九個AI應用生成器上托管的釣魚頁面在兩年內增加了四倍，達到10600個。

Xinbi提供了其餘的服務。在數百個中文Telegram頻道上，賣家提供個人數據文件、現成的帳戶、用於視頻通話的深度偽造軟件、虛假投資網站的托管，以及最終的被盜資金洗錢。該平台充當了信任的第三方，直到交付前會暫停付款（即託管服務）。

有趣的是，Xinbi聲稱於2022年8月通過一家在科羅拉多州註冊的公司運營。該州的登記自2025年1月以來因未提交報告而被列為違約。 從詐騙集團到Xinbi，所有的洗錢流動都匯聚到該平台。來源：Chainalysis

Xinbi，所有資金流動的終點

Chainalysis發布的圖表從上到下閱讀。在最上方，獨立運營商和像緬甸的KK Park這樣的集團注入加密貨幣以購買他們的工具。資金隨後通過中介錢包進行轉移，這些錢包管理託管存款並多次轉移以混淆資金來源。

然後資金被分配。帳戶和數據的賣家、網頁開發者、托管服務和AI軟件供應商共同分享這一蛋糕。在最上層，所謂的<< Black U >>（U代表Tether的USDT）服務將被污染的加密貨幣以折扣價格兌換為更可接受的資金。所有這些渠道最終都匯聚到Xinbi。

客戶並不全是小角色。根據Chainalysis的調查，與北韓有關的參與者在此轉移了數千萬美元的被盜資金，其中包括Bybit（15億美元）和WazirX的部分黑客資金。Chainalysis的聯合創始人Jonathan Levin認為，釣魚和詐騙是人工智慧帶來的主要挑戰，這個問題超出了加密貨幣的範疇，成為一個<<全球性>>的問題。

新幣扣押：5200萬美元凍結，市場轉移

在9月7日，一個聯邦法院批准了對該平台Telegram頻道的扣押。兩天後，美國財政部將新幣列為跨國犯罪組織並制裁了兩家公司。位於新加坡的SafeW Technology發行了新幣在2025年6月遷移的加密通訊應用。位於柬埔寨的Anwen Technology則管理著新幣支付錢包。

美國司法部於2025年11月成立的詐騙中心特遣隊扣押了兩個包含約1200萬美元的錢包，並要求凍結另外47個。總共超過5200萬美元被凍結，並得到了Tether的協助。

新幣本身就是一個集散地。根據財政部的說法，犯罪分子在美國財政部的反洗錢單位FinCEN將Huione Pay列為主要洗錢擔憂後，轉移到了這裡。這一情況重演。根據分析公司Bitrace的報告，Fulilai Guarantee開始將洗錢商戶排除在其公共群組之外，自制裁公告以來，其錢包已記錄約930萬美元的流出。

加密詐騙：美國司法部也在布魯克林出手

美國當局也針對更接近的網絡。布魯克林地區檢察官和紐約FBI於10月14日宣布，扣押了241個與假加密投資平台相關的域名和112台伺服器。該網絡主要針對布魯克林的俄語使用者，通過俄語的Facebook廣告接觸他們，然後由假顧問進行跟進。損失數以千萬美元計算。目前已追回約30萬美元。

根據OFAC登記的52個地址，僅這些地址就收到了超過84億美元的穩定幣。與每年4420億美元的損失相比，凍結的5200萬美元約占0.01%。儘管英國早在3月26日就對新幣進行了制裁，但並未關閉其窗口。Elliptic早已警告，人工智慧與加密犯罪的結合才剛剛開始。