新手如何進行加密貨幣日內交易：先算清手續費

新手如何進行加密貨幣日內交易，關鍵在於圖表形態還沒派上用場前就先做出 5 個決定：只交易 1 或 2 個流動性高的交易對、每筆交易固定承擔帳戶1%的風險、把止損設在足以證明交易想法錯誤的位置、根據止損設定倉位大小，以及在交易時段結束時平倉。策略是其次。本指南將以截至2026/10的 WEEX 手續費表為例，說明手續費如何影響小額帳戶、如何用實際數字計算倉位大小、為什麼槓桿會讓強制平倉價位更近，以及合理的前 30 天應該怎麼安排。

日內交易指在同一個交易時段內開倉和平倉，因此不會持倉過夜。加密貨幣市場永不休市，所以也沒有收盤鐘聲提醒你停手。你可以交易現貨，持有代幣，最多只會損失買入時付出的金額；也可以交易永續合約，以保證金支撐較大的倉位、做空，並承擔遭強制平倉的風險。

每筆訂單不是 maker（掛單）就是 taker（吃單）。掛在訂單簿上的限價單支付 maker 手續費；直接成交、吃進訂單簿的市價單支付 taker 手續費，並承擔買賣價差，也就是最佳買價與最佳賣價之間的差距。每筆交易都確定要付出這些成本，獲利卻沒有保證。一項廣受引用的研究調查了 2013 至 2015 年間開始交易巴西股票期貨、並持續交易至少300天的個人交易者，其中 97%虧損。市場不同，結構卻相同：小額帳戶付出成本，與速度更快的交易者競爭。

手續費與價差如何影響小額日內交易帳戶

截至2026/10，WEEX 的 VIP 手續費表列出的起始級別 VIP 0，在現貨交易的 maker 與 taker 手續費分別為0.10%和0.10%，期貨交易則分別為0.02%和0.08%。交易頁面顯示的費率才是實際適用費率，因此依賴這些數字前，請先在頁面上確認。期貨手續費按倉位價值計算，而不是按保證金計算，這正是槓桿會悄悄放大手續費的原因。

假設帳戶有1,000美元，每天完整往返交易 3 次，連續交易 20 天。總計是 60 次完整往返交易，每次倉位為1,000美元。在任何一筆交易獲利或虧損之前，手續費已經累積如下：

• 現貨，不論訂單類型：每次完整往返交易2.00美元，整個月120美元，占帳戶12%。
• 期貨，進出場都用市價單：每次完整往返交易1.60美元，總計96美元，即9.6%。
• 期貨，限價單進場、市價單出場：每次完整往返交易1.00美元，總計60美元，即6%。
• 期貨，進出場都用限價單：每次完整往返交易0.40美元，總計24美元，即2.4%。
• 期貨使用 5x 槓桿，因此倉位為5,000美元，進出場都用市價單：每次完整往返交易8.00美元，總計480美元，即帳戶的48%。

還得加上價差。BTC/USDT 的報價價差通常遠小於手續費。在流動性不足的山寨幣上，價差可能是手續費的好幾倍，而且偏偏在你最想出場時擴大。

由此可得兩個結論。交易次數是你可以自行決定的成本，而帳戶只有1,000美元時，每天交易 3 次已經很昂貴。訂單類型也比任何指標設定更重要：對同一個交易想法而言，限價單進場的成本只是市價單進場的一小部分。

倉位規模：每筆加密貨幣日內交易應承擔多少風險

倉位大小是計算結果，而不是主觀選擇。先確定可承受的金額風險，再找出止損位置，倉位大小就能算出來。以下步驟使用100,000美元的整數 BTC 價格，只是為了讓計算更簡單。

1. 設定風險。1,000美元的1%是10美元。這是這筆交易最多可以虧損的金額。
2. 在圖表上找出止損位置。止損應設在足以證明交易想法錯誤的價位之外，例如你買入的回檔低點下方，而不是設在讓自己感覺舒服的虧損位置。假設進場價是100,000美元，止損價是99,200美元，兩者相差0.8%。
3. 進行除法計算。10美元 ÷ 0.008 = 1,250美元的 BTC，也就是 0.0125 BTC。
4. 扣除成本。期貨進出場都用市價單，手續費為1,250美元 × 0.16% = 2.00美元。止損出場會虧損12美元，而不是10美元。風險報酬比為 2 倍的獲利交易，淨賺18美元，而不是20美元。
5. 進場時就設定止損，絕不放寬止損。在 WEEX，止盈和止損訂單會在觸及觸發價格後送出市價單，說明頁也明確指出，觸發不代表會立即成交。行情快速波動時，實際出場價可能比止損價更差。

這筆2美元相當於風險單位的20%，會改變勝率要求。目標獲利等於風險時，損益兩平勝率會從50%上升至60%。目標獲利是風險的 2 倍時，則會從33%上升至40%。若將止損距離減半至0.4%，倉位就會加倍至2,500美元，手續費也會加倍至4美元，而目標獲利等於風險時的損益兩平勝率會變成70%。緊密止損的剝頭皮交易最容易受到手續費侵蝕，因此不適合作為入門方式。

新手應該使用槓桿進行加密貨幣日內交易嗎？

只有在計算倉位大小後自然產生槓桿時才使用，絕不能把槓桿當作起點。上面1,250美元的倉位，在1,000美元的帳戶上需要 1.25x 槓桿。1%風險規則並沒有要求更高槓桿。

槓桿不會改變0.8%止損的意義，只會改變倉位大小和強制平倉價位的遠近。使用逐倉保證金時，足以耗盡保證金的不利價格變動幅度，大約是100%除以槓桿：2x 時約為50%，5x 時約為20%，10x 時約為10%，20x 時約為5%，50x 時約為2%。強制平倉會稍早發生，因為 WEEX 會在維持保證金等於保證金餘額時平倉，而且維持保證金率會隨倉位大小增加。

截至2026/10，BTC/USDT 永續合約頁面標示的最高槓桿為 500x。使用 500x 槓桿時，只要0.2%的價格變動就會耗盡全部保證金。這是上限，不是建議。WEEX 自己的強制平倉說明也建議槓桿低於 5x。

現在來看看新手常見的做法：投入1,000美元保證金並使用 10x 槓桿，倉位為10,000美元，止損距離仍是0.8%。虧損金額是80美元，再加上16美元的 taker 手續費，單筆交易就會虧掉帳戶的9.6%。連續遇上 5 次這種交易——任何誠實記錄交易的人都會遇到連敗——帳戶大約會損失40%。圖表相同，止損也和上面的12美元虧損案例相同，改變的只有倉位大小。

永續合約也會產生資金費率。WEEX 每 8 小時收取一次資金費用，其資金費率問答說明，費率通常落在 ±0.03%之內。以5,000美元的倉位來說，0.03%每次結算為1.50美元，付費方每天要支付4.50美元。資金費用適用於結算時間仍然持倉的交易，因此在結算前已平倉的交易者不必支付。當虧損的日內交易被拖成「波段交易」時，這筆費用就會找上門。

哪些日內交易策略適合新手？

適合新手的策略，應該有明確的止損位置。以下 3 種策略本身都沒有優勢；每一種只是用來測試你是否具備交易優勢的框架。

• 區間反轉。當 BTC 多次在明確的支撐位和阻力位之間震盪時，可以在支撐位附近買入，將止損設在支撐位下方，並以區間中點為目標。區間一旦突破，這個策略就會失效，因此止損不可或缺。
• 突破回測。不要追進突破價位的那根 K 線。等待價格回落並守住該價位，再進場並把止損設回原本區間內。
• 趨勢回檔。在高點不斷走高、低點也不斷走高的交易時段，買入回落至前一個波段區域的價格，並將止損設在最近一個更高低點下方。

這裡刻意不列入剝頭皮交易。請參考上方的70%數字。

加密貨幣日內交易的前 30 天

1. 第 1 至 7 天，不投入真實資金。WEEX 模擬交易提供模擬 SBTC/SUSDT 期貨交易對，讓你熟悉下單介面：限價、市價、止損、逐倉保證金。模擬成交通常比實盤更理想，因此把它當成練習按鈕操作，而不是交易能力的證明。
2. 第 8 至 30 天，以小額倉位開始實盤，每筆交易承擔0.5%至1%的風險。
3. 只交易 2 個交易對：BTC/USDT 和 ETH/USDT。它們的訂單簿深度最大，價位也最清晰。
4. 固定一個交易時段：每天都在相同的 2 小時內交易，最多交易 3 次，並在連續虧損 2 次後當天停止。
5. 記錄每筆交易：策略、進場價、止損、倉位大小、已付手續費、以風險倍數計算的結果，以及是否遵守交易規則。
6. 第 30 天，統計交易筆數、手續費和淨結果。少於 30 筆交易還不足以得出結論。如果手續費高於毛利，問題出在交易頻率，而不是策略。

新手加密貨幣日內交易者如何虧錢

• 過度交易。每增加一次完整往返交易，就要付出一筆確定的成本，換取不確定的報酬。
• 移動止損。一旦移動止損，10美元的風險數字就不再可信，也代表倉位大小一開始就算錯了。
• 交易流動性差的山寨幣。價差大、訂單簿淺，意味著止損單的成交價會遠差於觸發價。今天上漲40%的代幣，通常也是最不適合新手練習的訂單簿。
• 永續合約持倉過久。倉位過大時，每 8 小時收取的資金費用會把小額虧損推向強制平倉。
• 報復性交易。為了挽回虧損而加倍倉位，會讓原本1%的虧損日變成10%的虧損日。設下連虧 2 次就停止交易的規則，正是為了避免這種情況。

關於新手如何進行加密貨幣日內交易，實話是：控制成本和虧損，讓自己能持續交易，直到確認自己究竟有沒有交易優勢。

常見問題

1. 開始加密貨幣日內交易需要多少資金？

除了交易所允許的最低下單金額外，沒有一個有意義的最低門檻。只投入你能完全承受損失的資金。若有1,000美元，每筆交易承擔1%的風險就是10美元，足以讓交易紀錄反映真實情況，同時金額也夠小，即使連續虧損 20 次並計入手續費，帳戶仍會保留接近五分之四。

2. 新手進行加密貨幣日內交易能獲利嗎？

對大多數人來說，不能。其他市場的散戶日內交易研究結果並不樂觀，而加密貨幣市場還有全天候交易和極高槓桿。沒有人能保證你具有交易優勢。新手能掌控的是成本、倉位大小和交易次數。

3. 新手每天應該交易幾次？

1 到 3 次。以截至2026/10的 WEEX VIP 0 費率計算，每次期貨完整往返交易若使用市價單，成本為倉位價值的0.16%；因此，交易頻率是方向判斷完全正確時也可能最快導致虧損的因素。

4. 現貨還是期貨更適合新手日內交易者？

現貨不會被強制平倉，也沒有資金費用，但 VIP 0 費率下每次完整往返交易的成本為0.20%，而且無法做空。期貨每次完整往返交易的成本為0.04%至0.16%，但會增加強制平倉風險。使用逐倉保證金的低槓桿期貨，能保有較低手續費，又不會讓強制平倉價位過近；如果你只會買入，現貨則更簡單。